广发证券财富管理转型：买方投顾规模增长，AI赋能全流程服务

广发证券于2010年成立财富管理中心，2016年推出智能投顾，2018年进入全面转型阶段。2021年市场波动后，公司自2022年起将财富管理业务向买方投顾、资产配置和解决方案方向演进。目前，公司买方投顾规模保持增长，客户复购率维持在5:1以上，即每增加5亿元客户投资，对应赎回资金不足1亿元。

公司投顾团队规模长期处于行业前三，财富管理部近一半人员从事投研工作。在服务模式上，公司采用“1+1+N”模式，由总部聚合研究、产品等能力支持前端投顾。投顾服务全品牌已覆盖客户数超千万。公司投顾人员主要服务大客户，小客户以集约化、互联网化和AI化服务为主。

在数字化方面，公司已将AI技术应用于客户、线上引流、开户、适当性管理、交易、服务等环节。公司投顾服务覆盖不同客户需求，根据客户生命周期提供相应规划，并组合跨资产、跨周期及全品类管理人形成资产组合。