滙豐香港要求內地投資客戶限期提交資金來源聲明，逾期或暫停終止投資服務

汇丰香港近日向部分内地存量投资客户发出通知，要求其于9月12日之前通过汇丰香港App提交《开立/维持账户之声明书》，并更新联系信息。声明书内容涵盖确认投资活动资金来自中国内地以外地区的合法，以及银行可应执法或监管机构要求披露个人资料等条款。此次要求仅适用于投资服务客户，不涉及其他账户类型。

声明书要求内地投资者确认至少六项内容，包括所有用于支持汇丰香港账户投资活动及相关结算的资金均来自中国内地以外的合法；开户文件真实、准确、完整，未曾因使用可疑或伪造文件被其他机构关闭或暂停账户；承诺资料变更后7个工作日内通知银行；确认银行可应执法或监管机构要求披露个人资料；声明将使用本人名义在香港持牌银行账户作结算用途；以及确认若资金其后被认定不合法或违反内地资本管制法规，汇丰可关闭账户。

汇丰方面回应称，在管理投资客户关系时遵循相关监管要求，因此邀请相关中国内地投资者提供自我声明，并确认其在“了解你的客户”及“客户尽职调查”中提供的信息为最新且有效。此举旨在持续为客户无间断地提供服务。汇丰强调，此次最新的声明要求仅适用于投资服务客户。

此次行动源于香港金融管理局于5月22日向所有注册机构发出的通函。通函要求相关机构立即对过去三年内的开户记录进行内部核查，识别并关闭使用可疑或伪造文件开立的投资账户。同时，长期零结余且无交易的不动投资账户也将面临清理。对于截至2026年5月22日余额为零、且过去12个月无任何客户主动交易的“零结余不动投资账户”，香港金管局要求在3个月内完成识别。机构须联系客户，重新确认“了解你的客户”资料，并取得书面声明及指定银行账户信息。若未能在6个月内完成上述程序，账户同样面临关闭。对于有意新开投资账户的内地投资者，注册机构必须取得客户的书面声明，确认投资资金均来自中国内地以外的合法，且未曾因使用可疑或伪造文件而被其他持牌机构关闭或暂停账户。