兴业证券发布财富主品牌“知己理财”，2026年上半年新增客户超150万户，新开户市占率7.3%，代销收入同比增长69%，品牌规模突破1700亿元

2025年，兴业证券发布财富主品牌“知己理财”，将其作为买方投顾核心战略下的财富管理品牌，并设置“知己享投”“知己优投”“知己智投”三个子品牌。其中，“享投”对应资产配置与组合持有问题，“优投”对应专业判断与深度陪伴，“智投”对应更及时、便捷的服务触达。三者共同覆盖从资产配置、专业咨询到线上陪伴的客户服务流程，并用于新客转化、存量客户激活和活跃客户价值挖掘。

公司在客户经营上由分环节的管道式运营转向以客户生命周期价值为核心的生态式经营。对新开户客户，公司建立标准化新客转化路径，在开户后通过数智化工具完成风险测评、资金属性和投资目标画像识别，并结合投资经验、可投资金和风险承受能力分层推送三类服务。对存量非活跃客户，公司通过数据标签识别沉睡原因，结合市场环境和风险偏好推送市场动向、账户诊断和资产配置方案，也可由投资顾问进行沟通。对已有交易或配置行为的客户，公司根据账户动态变化识别客户生命周期、资产规模和风险偏好变化，推动客户在“享投”“优投”“智投”之间流转。

针对高质量客户，兴业证券构建“精准分层—场景穿透—深度经营”的递进闭环。在拓展端，公司建立数据驱动的识别机制，围绕高价值场景进行主题化专项触达，并通过投顾沙龙挖掘客户，形成分客群、分场景的拓展矩阵。在服务端，公司构建以客户生命周期价值为核心的动态运营闭环，依托人工智能客户画像与大数据模型追踪账户活跃度、高阶权限开通、资产迁徙和交易行为变化等节点，自动识别需求并提供与其风险承受能力和资金期限相匹配的配置方案，推动客户从单一品种向多元资产配置升级、从标准化服务向个性化陪伴过渡。

2026年上半年，兴业证券新增客户超过150万户，新开户市占率为7.3%，创历史新高；代理买卖证券收入（含席位）同比增长71%，代销收入同比增长69%。同期，“知己理财”规模突破1700亿元，72%以上享投客户实现盈利，优投组合平均收益率15.7%，超过沪深300指数逾8个百分点。在内部经营评价方面，公司更多关注客户账户体验、留存、复投、产品保有、资产增长和客户满意度。同时，公司重视投顾队伍的专业陪伴能力。