2026年818理财节十周年：AI深入财富管理，智能条件单签约3.25万户，国泰海通灵犀服务8300万人次

818理财节已行至第十年。过去一年，证券行业AI应用从前端互动、营销展示逐步进入业务流程嵌入和服务能力提升阶段。2026年理财节期间，部分券商对AI的应用正从“辅助营销”向“服务核心”转化，AI已渗透至财富管理多个环节。国新证券持续加强AI与客户经营场景结合，依托客户画像、Chat-BI、企业微信服务体系等能力，帮助一线人员识别客户需求、发现服务机会。国金证券App完成智能化升级，系统通过多维数据建模，融合用户持仓、自选、浏览行为、交易偏好及风险等级，主动推送相关服务。华鑫证券2026年深度集成AI智能服务机器人，全面嵌入投研数据分析、策略复盘及一线服务支持场景。

客户对智能决策工具的接受程度逐年提高。国元证券数据表明，每10位交易活跃客户中就有1名使用智能投顾产品。国新证券智能条件单已签约3.25万户，占活跃户比例超过15%，累计交易量近500亿元。光大证券目前通过Level2、神奇三剑客、事件驱动三款智能工具服务客户，理财节限时体验结束后付费转化比例逐步提升。国泰海通实行“All in AI”策略，旗下AI原生智能App“国泰海通灵犀”持续迭代，截至2026年6月末已智能化服务8300万人次，使用智投服务客户月留存率超90%。华鑫证券现阶段正在探索“兼具专业严谨度与服务温度”的AI投顾底层方案，未在前端推出未经充分验证的AI直接对话或替代决策工具。

数字人直播在落地过程中仍面临挑战。国泰海通已落地数字人视频播报，应用场景覆盖盘前资讯前瞻、盘中行情解读、盘后复盘总结，并常态化应用于投顾观点点评等短视频场景。中泰证券依托数字人技术打造《中泰研究看市场》栏目，同时批量生产数字人短视频并投放至抖音、小红书等平台。华鑫证券将数字人技术重点应用于投资者教育、7×24小时智能问答及基础业务指引等场景。