2026年5月，中国证监会等八部门收紧不合规的境外投资业务。此后，合格境内机构投资者（QDII）额度、港股通、粤港澳大湾区跨境理财通等合规渠道如何衔接，受到关注。跨境理财通是在内地与香港互联互通机制下推出的跨境理财项目，便利港澳及广东省九市居民进行跨境理财，于2021年9月启动，资金实行闭环管理。

自2024年2月26日起，跨境理财通实施俗称“2.0”的升级优化。该升级优化在原有跨境理财项目基础上推进，相关业务安排继续在现有机制下运行。